账户风险计划书

1. 风险评估

1.1 对市场风险的评估

1.
1.1 市场风险因素分析

1.
1.
1.1 利率风险

1.
1.
1.2 汇率风险

1.
1.
1.3 股票风险

1.
1.
1.4 商品风险

1.
1.
1.5 通货膨胀风险

1.2 对操作风险的评估

1.2.1 操作风险因素分析

1.2.
1.1 内部程序风险

1.2.
1.2 员工行为风险

1.2.
1.3 系统缺陷风险

1.2.
1.4 第三方欺诈风险

1.2.2 操作风险管理措施

1.2.2.1 制定清晰、有效的内部程序

1.2.2.2 培训员工

1.2.2.3 实施严格的员工行为准则

1.2.2.4 完善系统缺陷管理

1.2.2.5 加强第三方欺诈防范

2. 风险应对

2.1 对市场风险的应对
2.
1.1 利率风险应对策略
2.
1.
1.1 利率互换
2.
1.
1.2 利率期货
2.
1.
1.3 利率期权
2.
1.2 汇率风险应对策略
2.
1.2.1 货币对冲
2.
1.2.2 风险分散投资
2.
1.2.3 联系浮动汇率基金
2.
1.3 股票风险应对策略
2.
1.3.1 分散投资
2.
1.3.2 联系专业投资机构
2.
1.3.3 制定投资策略
2.
1.4 商品风险应对策略
2.
1.4.1 商品期货
2.
1.4.2 联系商品基金
2.
1.5 通货膨胀风险应对策略
2.
1.5.1 联系通货膨胀基金
2.
1.5.2 减少现金储备
2.
1.5.3 优化投资组合
2.2 对操作风险的应对
2.2.1 内部程序风险应对策略
2.2.
1.1 制定详细的操作程序
2.2.
1.2 培训员工
2.2.
1.3 完善员工绩效考核制度
2.2.2 员工行为风险应对策略
2.2.2.1 强化员工行为准则
2.2.2.2 定期进行培训
2.2.2.3 加大员工激励力度
2.2.3 系统缺陷风险应对策略
2.2.3.1 完善系统流程
2.2.3.2 定期进行系统升级
2.2.3.3 加强系统安全防护
2.2.4 第三方欺诈风险应对策略
2.2.4.1 建立反欺诈机制
2.2.4.2 加强客户身份识别
2.2.4.3 定期进行风险评估

3. 风险监控

3.1 对市场风险的监控
3.
1.1 利率风险监控
3.
1.
1.1 利率变动曲线
3.
1.
1.2 利率基准利率
3.
1.2 汇率风险监控
3.
1.2.1 汇率变动曲线
3.
1.2.2 汇率基准汇率
3.
1.3 股票风险监控
3.
1.3.1 股票价格变动曲线
3.
1.3.2 股票指数
3.
1.4 商品风险监控
3.
1.4.1 商品价格变动曲线
3.
1.4.2 商品指数
3.
1.5 通货膨胀风险监控
3.
1.5.1 通货膨胀率变动曲线
3.
1.5.2 通货膨胀控制目标
3.2 对操作风险的监控
3.2.1 内部程序监控
3.2.
1.1 操作风险报告
3.2.
1.2 操作风险识别
3.2.2 员工行为监控
3.2.2.1 员工行为报告
3.2.2.2 员工行为识别
3.2.3 系统缺陷监控
3.2.3.1 系统缺陷报告
3.2.3.2 系统缺陷识别
3.2.4 第三方欺诈监控
3.2.4.1 欺诈报告
3.2.4.2 欺诈行为识别

4. 风险控制

4.1 对市场风险的控制
4.
1.1 利率风险控制
4.
1.
1.1 联系金融机构
4.
1.
1.2 合理配置资产
4.
1.2 汇率风险控制
4.
1.2.1 联系外汇专家
4.
1.2.2 合理配置资产
4.
1.3 股票风险控制
4.
1.3.1 联系股票专家
4.
1.3.2 合理配置资产
4.
1.4 商品风险控制
4.
1.4.1 联系商品专家
4.
1.4.2 合理配置资产
4.
1.5 通货膨胀风险控制
4.
1.5.1 联系通货膨胀专家
4.
1.5.2 合理配置资产
4.2 对操作风险的控制
4.2.1 内部程序控制
4.2.
1.1 定期审核内部程序
4.2.
1.2 建立完善的管理制度
4.2.2 员工行为控制
4.2.2.1 定期进行培训
4.2.2.2 建立严格的员工行为准则
4.2.3 系统缺陷控制
4.2.3.1 定期进行系统升级
4.2.3.2 加强系统安全防护
4.2.4 第三方欺诈控制
4.2.4.1 建立反欺诈机制
4.2.4.2 加强客户身份识别
4.2.4.3 定期进行风险评估

5. 风险备份

5.1 应急资金
5.
1.1 应急资金储备
5.
1.2 应急资金分配
5.
1.3 应急资金使用
5.2 备份方案
5.2.1 备份方案制定
5.2.2 备份方案实施
5.2.3 备份方案验证
5.3 灾难恢复计划
5.3.1 灾难恢复目标
5.3.2 灾难恢复计划
5.3.3 灾难恢复验证
5.4 数据备份
5.4.1 数据备份方案
5.4.2 数据备份实施
5.4.3 数据备份验证
5.5 灾备演练
5.5.1 灾备演练目标
5.5.2 灾备演练计划
5.5.3 灾备演练验证

6. 风险管理

6.1 风险管理体系建设
6.
1.1 风险管理目标
6.
1.2 风险管理体系建设
6.
1.3 风险管理规章制度
6.2 风险偏好
6.2.1 风险偏好定义
6.2.2 风险偏好分析
6.2.3 风险偏好结果
6.3 风险识别
6.3.1 风险识别定义
6.3.2 风险识别方法
6.3.3 风险识别结果
6.4 风险评估
6.4.1 风险评估定义
6.4.2 风险评估方法
6.4.3 风险评估结果
6.5 风险控制
6.5.1 风险控制定义
6.5.2 风险控制方法
6.5.3 风险控制结果
6.6 风险监控
6.6.1 风险监控定义
6.