保险发票留存方案模板

一、方案背景 随着保险行业数字化的推进，保监发〔2017〕54号文件中提到：“保险公司应当建立电子化、规范化的电子票据管理平台，逐步实现纸质票据电子化。”为了加强保险公司票据管理，提高票据使用效率，降低管理成本，保险公司应当制定票据留存方案。

二、方案目的 本方案旨在规范保险发票的留存管理，确保票据的合规性、真实性和完整性，同时提高保险公司票据管理的效率。

三、方案适用范围 本方案适用于所有保险公司，针对性强，可操作性强。

四、方案内容

1.票据留存要求

（1）保险公司应当建立电子化、规范化的票据管理平台，实现票据的在线开具、接收、存储和查询。

（2）保险公司应当严格按照《中华人民共和国发票管理办法》和相关法律法规的规定，开具规范的票据。

（3）保险公司应当确保票据信息的真实性、准确性和完整性，不得随意涂改、挖补、篡改票据信息。

（4）保险公司应当对票据进行编号，对编号进行唯一性标识，以便于查询。
2. 票据管理流程

（1）保险公司应当在开具票据时，为每张票据生成唯一的编号，以便于查询。

（2）保险公司应当建立票据信息管理系统，对票据信息进行录入、查询、修改和删除。

（3）保险公司应当建立票据信息查询系统，对票据信息进行查询，以便于保险公司核对票据信息。
3. 票据管理的监管

（1）保险公司应当定期对票据信息进行审查，对不合规的票据及时进行整改。

（2）保险公司应当建立票据管理的内部审计制度，对票据管理情况进行审计，发现问题及时处理。 五、方案实施

1.保险公司应当制定本方案，明确票据管理的组织机构、人员分工和责任。
2. 保险公司应当对票据管理平台进行技术升级，确保票据信息的安全、稳定和高效。
3. 保险公司应当对票据管理人员进行培训，熟悉票据管理系统的使用方法，提高管理水平。
4. 保险公司应当定期对本方案进行审查，对不合规的票据及时进行整改。 六、附录 本方案中涉及的相关法规、制度和标准 《中华人民共和国发票管理办法》 《保险公司票据管理办法》