优质账户评定方案模板
一、

账户基本信息

1. 客户名称： 2. 营业执照编号： 3. 组织机构代码： 4. 税务登记证编号： 5. 银行开户许可证编号： 6. 单位性质： 7. 统一社会信用代码： 8. 法人代表： 9. 联系人： 10. 联系方式：
二、

账户风险评估

1. 账户交易情况： 2. 账户资金来源： 3. 账户交易类型： 4. 账户交易金额： 5. 账户交易频率： 6. 账户交易金额分布： 7. 账户关联公司： 8. 账户开户行： 9. 账户是否涉及洗钱、恐怖融资等违法活动：
三、

账户活跃度

1. 账户登录次数： 2. 账户活跃天数： 3. 账户在线时长： 4. 账户使用的频率： 5. 账户是否为睡眠账户： 6. 账户是否有恶意行为：
四、

账户财务管理

1. 账户财务管理情况： 2. 账户收入来源： 3. 账户支出情况： 4. 账户利润： 5. 账户是否有违规支出： 6. 账户资产负债率： 7. 账户的资产来源： 8. 账户的负债来源： 9. 账户的资产负债结构： 五、

账户合规度

1. 账户是否与法律法规相符： 2. 账户是否涉及违规操作： 3. 账户是否涉及洗钱、恐怖融资等违法活动： 4. 账户是否涉及恐怖主义、极端主义等非法活动： 5. 账户是否涉及诈骗等犯罪活动： 6. 账户是否涉及操纵证券、期货等金融市场等违法犯罪活动： 六、

结论

根据以上评估指标，综合评价该账户的优质程度，给出

优质账户评定结果

。

优质账户评定结果：

根据以上评估指标，该账户在风险评估、活跃度、财务管理、合规度等方面均表现良好，综合评定结果为：

优质账户

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