1.方案概述

本方案是为了加强对授信业务的督导和管理，确保授信业务合规、规范、高效运行而制定的。本方案适用于公司授信业务及其相关业务活动。

二、

2. 督导目的

2.1 确保授信业务符合公司授信政策及法律法规；
2.2 监督授信业务活动的合规、规范和高效运行；
2.3 及时发现并纠正授信业务活动中的问题；
2.4 提高授信业务的风险管理水平，减少不良资产风险。

三、

3. 督导范围

3.1 本方案适用于公司所有授信业务活动；
3.2 各业务部门需定期向督导小组报告授信业务进展情况；
3.3 督导小组对各业务部门授信业务活动进行定期督导。

四、

4. 督导内容

4.1 授信政策及法律法规的符合情况；
4.2 授信业务活动的合规、规范和高效运行情况；
4.3 授信业务活动中的问题发现和纠正情况；
4.4 授信业务活动风险管理工作情况。 五、

5. 督导方式

5.1 定期督导：由督导小组对各业务部门授信业务活动进行定期督导，每季度至少进行一次；
5.2 不定期督导：针对重要节点或问题，督导小组进行不定期督导；
5.3 专项督导：针对特定问题或业务活动，督导小组进行专项督导。 六、

6. 督导责任

6.1 各业务部门主要负责人为授信业务活动第一责任人，对授信业务活动负全责；
6.2 督导小组成员对授信业务活动进行督导，负责督导工作的实施和检查；
6.3 各业务部门需积极配合督导小组的工作，确保授信业务活动顺利进行。 七、

7. 附则

本方案自发布之日起生效，由公司金融部负责解释；
本方案如有未尽事宜，可根据实际情况进行补充；
本方案的修改需经公司总经理批准后执行。

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