财富师配置方案模板

1.资产配置概述

财富师建议,每个人的资产配置都应该根据他们的风险承受能力、投资目标和时间等因素进行个性化定制。以下是一个基本的资产配置方案模板,可以根据自己的需要进行修改和调整:

2. 资产分类

- 股票投资:包括主板、中小板、创业板、次新股、etf等,主要追求长期资本增值。 - 债券投资:包括国债、企业债、公司债、可转债等,主要追求固定收益。 - 现金及货币市场基金:包括余额宝、活期宝、定期宝等,主要追求灵活性和安全性。 - 房地产投资:包括住宅、商业地产、旅游地产等,主要追求资产的保值增值。 - 外汇投资:包括外汇期货、外汇期权等,主要追求高收益和高风险。

3. 资产比例

- 股票投资:建议资产比例为40%至60%。 - 债券投资:建议资产比例为30%至50%。 - 现金及货币市场基金:建议资产比例为20%至30%。 - 房地产投资:建议资产比例为10%至20%。 - 外汇投资:建议资产比例为10%至20%。

4. 资产策略

- 长期股票投资策略:主要投资于主板、中小板、创业板等上市公司的股票,以追求长期资本增值。 - 短期债券投资策略:主要投资于国债、企业债、公司债等固定收益类债券,以追求固定收益。 - 货币市场基金投资策略:主要投资于现金及货币市场基金,以追求灵活性和安全性。 - 房地产投资策略:主要投资于住宅、商业地产、旅游地产等,以追求资产的保值增值。 - 外汇投资策略:主要投资于外汇期货、外汇期权等,以追求高收益和高风险。

5. 风险控制

- 设置止损点:对于股票投资,当股票价格下跌达到预设的止损点时,立即止损;对于债券投资、现金及货币市场基金、房地产投资、外汇投资,分别设置不同的止损点,以控制风险。 - 分散投资:将投资资金分散投资于多种不同类型的资产,以降低投资风险。