【不良资产融资计划书】

一、项目背景 随着我国经济的快速发展，金融市场日益繁荣，各类企业融资需求旺盛。然而，部分企业资产负债状况严峻，产生大量不良资产。为了有效盘活这些不良资产，提高资产利用效率，降低融资成本，我们特制定本不良资产融资计划书，旨在通过融资手段，帮助企业化解风险，实现资产价值最大化。

二、融资目标

1.通过本计划书的实施，筹集10亿元资金，用于不良资产的收购、重组和处置。
2. 优化资本结构，降低融资成本，提高企业盈利能力。
3. 提高资产利用效率，减少资产贬值，实现不良资产价值最大化。

三、融资方式

1.以银行贷款方式，向金融机构申请贷款10亿元，利率为4%。
2. 以非银行金融机构股权方式，向知名企业或优质项目发起设立基金，投资10亿元，分享项目利润。
3. 以项目收益权作价，向金融机构出售不良资产收益权，获取融资。

四、融资用途

1.收购不良资产，进行资产重组，提高资产利用效率。
2. 对优质项目进行投资，实现资产价值最大化。
3. 补充流动资金，优化资本结构。 五、风险控制

1.严格筛选不良资产项目，确保资产质量。
2. 严格控制融资成本，确保企业负担得起融资成本。
3. 完善风险管理体系，确保项目顺利进行。 六、还款保障

1.优先偿还银行贷款本息，确保金融机构资金安全。
2. 优先偿还非银行金融机构股权投资本金，确保投资方利益。
3. 优先偿还项目收益权，确保投资者回报。 七、申请资格

1.具备独立法人资格的企业。
2. 资产负债状况良好，无不良信用记录。
3. 具有良好投资价值的项目。 八、审批程序

1.本计划书需经董事会审议通过，提交给监管部门审批。
2. 审批通过后，启动不良资产收购、重组和处置工作。 【结语】 不良资产融资计划书是企业解决不良资产问题的重要途径。通过本计划的实施，我们将筹集资金，收购不良资产，优化资本结构，实现不良资产价值最大化。欢迎广大投资者积极参与，共同推动我国金融市场健康发展。