金融顾问考核方案模板
一、考核目的 为了提高金融顾问的综合素质和服务质量，制定本金融顾问考核方案，对金融顾问进行定量与定性考核，评价其工作表现，激励其持续进步，提高客户满意度。
二、考核内容 1. 客户服务质量
（1）客户回访满意度：通过电话、邮件或线下拜访等方式，了解客户对金融顾问服务的满意程度，回访率达到90%以上为优秀；
（2）客户投诉率：金融顾问一个月内累计投诉不超过2次，每次投诉处理及时、有效，且客户对处理结果满意，投诉率低于1%为优秀；
（3）业务办理效率：金融顾问为客户提供业务办理服务的效率，包括办理速度、办理质量等，办理速度在规定时限内、办理质量符合要求为优秀。 2. 专业能力与知识
（1）金融知识掌握：金融顾问对所在机构及产品应熟练掌握，对金融市场、投资、产品风险等方面有深入的了解，对客户需求有敏锐的洞察力，回答客户问题时准确、全面；
（2）销售能力：金融顾问具备良好的销售技巧，能够运用市场营销手段，拓展客户资源，维护客户关系，提高客户满意度；
（3）风险控制能力：金融顾问具备风险意识，了解并遵守所在机构的风险管理规定，为客户提供风险防范建议，降低客户风险。 3. 团队合作与沟通
（1）与同事合作：金融顾问之间互相尊重、支持，积极参与团队活动，为团队贡献力量；
（2）与客户沟通：金融顾问与客户保持良好沟通，了解客户需求，积极解答客户疑问，为客户提供专业建议。
三、考核标准 1. 客户服务质量：
（1）客户回访满意度：回访率90%以上为优秀；
（2）客户投诉率：累计投诉不超过2次，且客户对处理结果满意；
（3）业务办理效率：办理速度符合规定，办理质量合格。 2. 专业能力与知识：
（1）金融知识掌握：对所在机构及产品熟练掌握，对金融市场、投资、产品风险等方面有深入了解；
（2）销售能力：具备良好的销售技巧，能够运用市场营销手段，拓展客户资源，维护客户关系，提高客户满意度；
（3）风险控制能力：了解并遵守所在机构的风险管理规定，为客户提供风险防范建议，降低客户风险。 3. 团队合作与沟通：
（1）与同事合作：互相尊重、支持，积极参与团队活动，为团队贡献力量；
（2）与客户沟通：保持良好沟通，了解客户需求，积极解答客户疑问，为客户提供专业建议。
四、考核流程 1. 个人申报：金融顾问对自己的工作表现进行自我评价，填写《金融顾问考核评分表》； 2. 团队评价：由部门经理、副经理等组成评价团，对金融顾问的工作表现进行评价，形成《团队评价反馈单》； 3. 审批通过：将个人申报、团队评价结果提交给考核小组，经审批通过后，生成《金融顾问考核结果单》。 五、考核结果处理 1. 优秀：给予奖金、晋升、培训等激励措施； 2. 合格：给予口头表扬、考核不合格改进建议等； 3. 不合格：给予警告、降职、待岗等。 六、注意事项 1. 金融顾问应积极配合考核工作，确保考核结果的准确性； 2. 考核结果作为评价金融顾问工作表现、激励其进步的重要依据； 3. 考核小组应严格保密，确保考核过程的公平、公正。